Equipes de investigação de fraude e fraude
Equipes de investigação de fraude e fraude
Desde que a humanidade existe, algumas pessoas se dedicaram a enganar os outros, lucrando com eventos e sistemas fraudulentos, nos quais um grande número de pessoas está envolvido, perdendo parte de seu capital.
De acordo com estatísticas da Pesquisa Global sobre Fraudes e Crimes Econômicos, elaborada semestralmente pela prestigiosa consultoria PriceWaterhouseCoopers (PwC), 54% das empresas espanholas afirmam ter sofrido algum tipo de fraude financeira entre 2016 e 2018, o que o coloca acima da média mundial de 49%, acima de países como Alemanha e Reino Unido.
Se tomarmos esta situação para um âmbito mais reduzido, pequenas empresas ou indivíduos têm muito mais alarmantes números, forçando todos tenham previsões importantes na condução dos negócios, tendo em conta que aconselhamento profissional é necessária e equipamento especializado.
Agora, quais são as melhores equipes para investigar fraudes e golpes? vamos ver...
Solicite conselhos sobre equipamentos para fraudes e golpes
Tipos de fraude e golpes
Um golpe ou fraude consiste em um engano para tirar vantagem da vítima. Esses tipos de atividades são considerados crimes em qualquer lugar, tendo faixas de criminalização em função do valor ou valor fraudado.
Para mitigar os riscos de fraude, é necessário saber quais são os mais comuns, levando em consideração que isso pode variar de acordo com o ambiente e a área de atuação da pessoa ou empresa.
Entre as formas mais comuns de fraude em organizações empresariais estão: manipulação de capital de giro, engenharia contábil, manipulação ilegítima de ativos, manipulação de notas fiscais e documentos, uso de códigos de acesso e sonegação de impostos.
Todas essas modalidades são necessárias tanto para preveni-los quanto para investigá-los, evitando problemas futuros e administrando a situação no marco legal de cada estado. Neste momento é necessário recorrer a detetives particulares, que, além de coletar evidências, oferecerá suas conclusões, que darão à pessoa ou empresa uma base para definir as ações a serem tomadas.
Solicite um detetive particular
Modalidades clássicas de golpes
Golpe nigeriano
Normalmente neste modo é transportado por e-mails, tem o nome de um artigo do código penal nigeriano. Este tipo de golpe é baseado em excitar a vítima com prêmios e promoções em troca de um investimento prévio.
Golpe do Nazareno
Tornou-se um golpe tradicional, sendo realizado em empresas distribuidoras de produtos e insumos de fácil comercialização no mercado. O vigarista, chamado de nazareno, você gradualmente ganha a confiança de seu alvo ao fazer pedidos pequenos, se mostrando solvente, para depois fazer uma compra de alto valor oferecendo pagamento com letras de câmbio, vendendo o produto e desaparecendo.
Vishing
Seu nome é baseado nas palavras em inglês voice (voice) e phishing (deception), formando uma única palavra. Se baseia em hoax ligações para obter informações pessoais e / ou financeiro, que é usado para roubo de identidade.
Esquema Ponzi
Baseada em esquemas piramidais, que consiste em realizar negócios de investimento e remunerar os primeiros investidores com o capital aportado pelos mais recentes, atraindo constantemente um número de pessoas, trazendo benefícios aos investidores primários.
Detetives particulares, a melhor maneira de atacar o golpe
Assim que a fraude aconteceu é necessário entrar em contato com o detetive particular, que ficará encarregado de dirigir a investigação de forma discreta, com a qual serão mostradas pistas que conduzam aos culpados, em muitos casos quantificam as perdas e será mesmo quem dará detalhes quanto ao modo de atuação, o que será ajudar a prevenir eventos futuros.
Para conduzir a investigação é muito importante usar a metodologia adequada, que a todo o momento deve também ser suportado por diversos equipamentos e ferramentas úteis para recolher informação sobre fraude, fazendo-o com discrição, encontrando informação de interesse que conduza o processo no sentido de elementos definitivos a uma conclusão adequada.
As equipes vão depender do tipo de fraude realizada, o que levará a uma varredura adequada. As equipes de investigação de fraude ou scam mais comumente usadas são:
Micro câmeras
Em qualquer investigação, um conjunto de imagens e um vídeo será sempre uma boa pista, desde que seja feito no local e hora certos. Por isso é necessário colocar mini câmeras espiãs, que não levantem suspeitas e possam capturar as atividades do dia a dia sem problemas.
Existem várias câmeras que podem ser muito úteis, como a mini câmera, tendo até 8 horas de gravação contínua. Seu tamanho é inferior a um centímetro, podendo ser instalado em praticamente qualquer lugar. Esta ferramenta também possui gravação de áudio, sendo um complemento ideal para a coleta de informações.
Veja todas as mini câmeras espiãs
Canetas espiãs
Por ter sua aparência idêntica às canetas convencionais, passará totalmente despercebida, sendo a opção ideal para entrevistas e consultas de interesse. Uma excelente opção disso pode ser o Caneta Câmera, sendo este um dispositivo com qualidade de imagem de alta definição e áudio de alta qualidade. Tem autonomia de 1 hora e requer 2 horas de carregamento.
Porta-retratos
Se, por outro lado, você precisa obter informações de uma determinada área de forma simples e sem nenhum tipo de facilidades, pode contar com equipamentos como porta-retratos espião, com detecção de movimento, gravação contínua de áudio e vídeo, tudo passando completamente despercebido, ninguém vai suspeitar de uma moldura simples.
Computador portátil
Outro equipamento muito útil, especialmente considerando que grande parte dos procedimentos de fraude e scam está sendo realizado com o auxílio de meios digitais.
É importante deixar claro como todo evento computacional deixa uma marca, basta saber estudá-la. O acesso ao meio é necessário para investigação digital, e software forense e outras ferramentas de abertura de acesso discreto são necessários para áreas que podem ter problemas.
Solicite um detetive particular
Um bom detetive particular tem estratégias adequadas para obter pistas e descobrir os arquitetos da fraude, contando para além do seu instinto e experiência, com uma série de dispositivos que tornam os procedimentos muito mais simples, permitindo também apresentar evidências tangíveis do que é captado pelos dispositivos eletrónicos.
